Vos décisions patrimoniales ne doivent pas dépendre que de votre fiscalité : votre situation familiale, votre tolérance au risque, votre besoin de liquidité ou encore vos projets à venir sont tout aussi importants.
Mon approche ? Poser un diagnostic clair, puis construire avec vous des scénarios comparables, en vous expliquant leurs effets fiscaux et leurs contraintes.
Une déclaration d’impôts bien préparée, c’est moins de stress, moins d’erreurs et une meilleure anticipation.
J’interviens pour :
Établir ou vérifier votre déclaration d’impôt sur le revenu
Traiter les problématiques liées à l’IFI (périmètre taxable, valorisations, dettes déductibles, déclaratif).
Vos choix d’investissement locatif dépendent de votre profil et de votre objectif. Il n’y a pas de solution miracle mais des solutions adaptées à votre situation.
LMNP, rendement immédiat ou stratégie long terme : je vous aide à comparer les bonnes options, mesurer les impacts fiscaux et sécuriser votre projet dans son ensemble, notamment en cas de multi-investissements.
Une transmission, ça se prépare. Bâtir une stratégie en amont peut réduire les frictions, clarifier les rôles de chacun et limiter le coût fiscal.
Donation, démembrement, pacte Dutreil, organisation familiale… Je suis là pour vous aider à comparer les options et à choisir la stratégie la plus adaptée à votre dossier.
Dividendes, assurance-vie, produits financiers : au-delà de votre taux d’imposition, j’analyse le calendrier, les abattements, la situation de votre foyer, et l’articulation avec vos autres revenus.
Grâce à cela, vous pouvez prendre des décisions concrètes et pertinentes.
La fiscalité d’une cession (parts sociales, actions, entreprise) se construit autant avant l’opération que pendant. Les dispositifs de faveur éventuels, les conditions, le timing et la documentation sont déterminants. Je vous accompagne sur ces sujets.
Comment ?
J’analyse la situation
Je chiffre les impacts
J’identifie les points de vigilance
Je travaille en coordination, si besoin, avec les autres intervenants sur votre dossier.
Déclarations IR et IFI
Audit patrimonial (biens et valeurs mobilières)
Mémorandum transmission (Dutreil, donation, démembrement) avec simulation
Note sur revenus mobiliers (dividendes, assurance-vie, etc.)
Note sur cession de titres avec impacts chiffrés et dispositifs applicables
